Theo hồ sơ vụ án, Hương từng là nhân viên tư vấn tín dụng cho người có nhu cầu mua xe trả góp của Ngân hàng phát triển Mê Kong tại Hải Phòng. Người phụ nữ này cũng đã có một tiền án về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Điều tra bước đầu xác định, lợi dụng việc nuôi con nhỏ được hoãn thi hành án, từ tháng 12/2015 đến tháng 4/2016, Hương tiếp tục lên kế hoạch lừa đảo chiếm đoạt tài sản bằng thủ đoạn dùng giấy tờ tùy thân của người có nhu cầu vay tiền để lập hồ sơ tín dụng vay vốn mua xe trả góp. Sau đó, Hương không thanh toán số nợ vay và bán xe máy để chiếm đoạt tài sản.

Theo hồ sơ điều tra, cuối năm 2015, Hương thuê nhà tại xã Bạch Sam, (Mỹ Hào) để mời chào những người có nhu cầu vay tiền mua xe trả góp.

Khi các bị hại mua xe trả góp cung cấp giấy tờ tùy thân cho Hương, đối tượng đến cửa hàng Honda Hợp Thành (ở Phố Nối, Mỹ Hào) gặp các nhân viên ngân hàng là chị Hoàng Thị Dung (SN 1990, nhân viên tư vấn tín dụng của Ngân Hàng Việt Nam Thịnh Vượng – gọi tắt là VPB FC) và chị Nguyễn Thị Huyền Trang (SN 1989 - nhân viên tư vấn tín dụng Công ty trách nhiệm hữu hạn HD SAISON) và nhân viên của công ty Honda Hợp Thành để thực hiện kế hoạch lừa đảo của mình.

Ban đầu để tạo niềm tin, Hương đưa một số người mua xe trả góp đến gặp Dung làm hồ sơ vay vốn của VPB FC để mua xe trả góp tại cửa hàng Honda Hợp Thành và thực hiện việc trả nợ đúng thời hạn.

Trước khi khách hàng muốn vay tiền của Hương, họ phải đưa chứng minh nhân dân, sổ hộ khẩu và đến cửa hàng mua xe trả góp. Toàn bộ giao dịch mua xe - nhận xe là do Hương thực hiện còn người mua chỉ đến ký nhằm hợp lý hóa thủ tục.